Taigi, turite pinigų, kuriuos norite investuoti ir jums gali būti įdomu, ar jums reikia investicijų konsultanto paslaugų

Skirtingi atsakymai

Jei jūs paklaustumėte investicijų konsultanto, tikėtina, jog jis jums atsakys, kad derėtų pagalvoti apie jų teikiamas paslaugas. Na, o jeigu jūs turite draugą, kuris tuo užsiima ir gali jums padėti - atsakymas bus toks: jums nereikia jokių konsultantų.

Priklauso nuo jūsų ir tikslų

Investicijų konsultantai padeda jums tvarkyti jūsų pinigus. Jie pasirenka finansinį turtą, pvz., vertybinius popierius, obligacijas ir investicinius fondus, o po to perka, parduoda ir viską stebi jūsų sąskaitoje, atsižvelgdami į jūsų investavimo tikslus. Investicijų konsultantai paprastai turi savo įgaliojimus savo paskyroje. Pasamdydami juos, jūs jiems suteikiate bendrą leidimą valdyti jūsų pinigus, nepasitarę su jumis prieš kiekvieną sandorį.

Norint valdyti ir investuoti pinigus profesionaliai, pirmiausiai pasitarkite su konsultantu.

Tam yra finansų specialistas, kuris gali suteikti konsultacijas visais investavimo klausimais ir valdyti klientų pinigus už fiksuotą mokestį arba už procentą jų valdomo turto.

Nauda: jūsų finansus valdys ekspertai, kurie visuomet atsižvelgs jūsų į tikslus ir poreikius. Investicijų konsultantas padės įveikti sudėtingas finansines situacijas, atsakys į visus kilusius klausimus, gali pateikti nuolatinį ir išsamų finansinį planą.

Minusai: profesionalūs konsultantai, kurie teikia paslaugas jau daug metų ir turi didelę patirtį, dažniausiai kainuoja gan brangiai. Taip pat, yra rizika, kad papulsite pas “apgaviką”, kuris galbūt ir atrodė labai profesionalus. Visuomet paskaitykite atsiliepimus ir komentarus.

Pabandykite iš pradžių valdyti savo finansus pats: stebėkite, kaip jums sekasi

VIs daugiau žmonių stengiasi savo finansus valdyti savarankiškai. Tai suteikia daugiau laisvės ir savarankiškumo.

Nauda: sutaupote daug pinigų, kuriuos išleistumėte investicijų konsultantui. Tuo pačiu metu, mokotės apie finansus ir jų valdymą.

Minusai:
galite nežinoti tam tikrų dalykų apie finansus, kurie yra būtini jūsų sėkmingam pinigų valdymui. Taip pat, jūsų padarytos klaidos gali brangiai kainuoti ateityje. Visuomet yra geriau samdyti investicijų konsultantus, jeigu norite, jog jūsų pinigai būtų saugūs.

Kuris iš šių variantų jums tinka labiausiai: ar valdyti finansus ir investicijas pačiam, ar kreiptis į investicijų konsultantą – priklauso nuo jūsų tikslų, poreikių, žinių ir dabartinės finansinės padėties. Kadangi, investicijų konsultantai yra savo srities profesionalai, taigi, yra patartina visada kreiptis pagalbos į finansavimo ir investicijų konsultantus.

Prieš apsispręsdami, ką jums daryti, paklauskite savęs šių klausimų ir bus lengviau apsispręsti, ką jums daryti:

1 – Ar jūsų finansai yra sudėtingi? Ar esate jaunas, nepatyręs ir tiesiog ieškote paprasčiausio investavimo būdo? Galbūt jūs sprendžiate sudėtingesnius klausimus, pvz., paveldėtą akcijų paketą, maržos prekybos ir išėjimo į pensiją strategijas? Ar tikitės, kad jūsų padėtis taps sudėtingesnė dėl vaiko gimimo, skyrybų ar ligos? Kuo sudėtingesnė jūsų finansinė situacija ir investavimo tikslai, tuo labiau yra patartina kreiptis į investicijų konsultantus.

2 – Kiek pinigų turite investuoti? Jeigu turite daug turto, logiška, kad turite daugiau investavimo galimybių. Tačiau, tai gali būti sudėtinga viską atlikti pačiam. Taigi, vėl yra patartina kreiptis į konsultantą ar agentūras, kurios padės jums atsakyti į visus kylančius klausimus, bei padės nuspręsti, kokią sumą investuoti yra palankiausia.

3 – Ar jums reikalingas išsamus finansinis planavimas? Jeigu jums reikia pagalbos sprendžiant, kokį automobilį įsigyti, ar verta investuoti į vieną ar kitą įmonę, ar paprasčiausiai, norite pasitarti, kada pradėti kaupti pensiją, jums derėtų pasitarti su finansų ir investicijų konsultantu.

4 – Kokie jūsų lūkesčiai? Prieš investuojant pinigus vienur ar kitur, jūs turite būti nusprendę, ko tikitės iš to ir kokie jūsų tikslai.

Efektyvi rinkos hipotezė yra investavimo teorija, kurioje teigiama, kad neįmanoma „įveikti rinkos“, nes akcijų rinkos efektyvumas sukelia esamas akcijų kainas. Beto, niekada nesitikėkite, kad jūsų pinigai per naktį padvigubės iš karto, kada pradėjote investuoti. Tai reikalauja laiko ir kantrybės. Viską jums gali paaiškinti konsultantas, taigi vertėtų apsvarstyti ir įsigyti jų paslaugas.

Finansinis patarėjas: planuotojas ir partneris

Finansų patarėjas yra jūsų finansų ir investicijų partneris. Tarkime, kad norite išeiti į pensiją po 20 metų arba pasirūpinti vaiko mokslais. Kad pasiektumėte šiuos tikslus, jums gali prireikti kvalifikuotų specialistų, kurie padėtų įgyvendinti šiuos planus ir paversti juos realybe.

Kartu su finansiniu patarėju galite aptarti daug temų, įskaitant pinigų sumą, kurią turėtumėte taupyti ar investuoti, kokių tipų sąskaitų jums reikia, draudimo rūšis, kurias turėtumėte turėti (įskaitant ilgalaikę priežiūrą, gyvenimo trukmę ir negalią) ir turtą bei mokesčių planavimą.

Finansų patarėjas taip pat yra jūsų finansų mokytojas. Dalis patarėjo užduoties yra padėti jums suprasti, kaip galima pasiekti jūsų ateities tikslų bei kokių priemonių reikia imtis. Mokymo procesas gali apimti išsamią pagalbą su finansinėmis temomis. Santykių pradžioje šios temos galėtų būti biudžeto sudarymas ir taupymas. Tobulindami savo žinias, patarėjas padės jums suprasti sudėtingus investicijų, draudimo ir mokesčių klausimus.

Pirmasis žingsnis finansinio konsultavimo procese yra jūsų finansinės būklės supratimas. Jūs negalite tinkamai planuoti ateities, nežinodami, kur šiandien esate. Paprastai jums bus paprašyta atsakyti į kelis svarbius klausimus. Jūsų atsakymai padeda patarėjui suprasti jūsų padėtį ir įsitikinti, kad nepraleis jokios svarbios informacijos, kuri ateityje galėtų padėti.

Išvados

Ne visi finansiniai ir investicijų konsultantai turi tokį patį konsultacijų lygį arba ne visada jums gali pasiūlyti tokią pačią paslaugų kokybę. Taigi, sudarant sutartį su konsultantu ar agentūra, pirmiausia paskaitykite atsiliepimus, klientų komentarus ir įsitikinkite, kad patarėjas gali patenkinti jūsų finansinio planavimo poreikius.

Taip pat patikrinkite jų sertifikatus ir įsitikinkite, kad suprantate, sutinkate ir galite sau leisti jų teikiamas paslaugas. Galiausiai, visuomet įsitikinkite, kad pasirinkote finansų ir investicijų konsultantą, kuris yra geriausias jūsų finansinei padėčiai. Beto, svarbu būti atviram ir nuoširdžiam, kuomet konsultantas su jumis šneka apie finansus – tai užtikrins sėkmingus ir ilgalaikius santykius, kurie gali pagerinti jūsų finansinę padėtį ir pasiekti užsibrėžtų tikslų. Investicijų ir finansų konsultantas gali turėti daug sertifikatų, būti geras profesionalas savo srityje, tačiau, jeigu jums bus nemalonu su juo dirbti ir nebūsite nuoširdus, gali stipriai nukentėti jūsų finansinis planas ir nepasieksite savo tikslų.


Contact us